Pengelola dana investasi dapat berupa orang perseorangan atau badan hukum yang fungsi utamanya adalah mengelola aset dana untuk menghasilkan imbal hasil yang positif.
Fungsi utama pengelola reksa dana adalah mengelola aset yang terintegrasi dalam reksa dana tersebut. Dana di mana peserta campur tangan, yaitu investor yang menyimpan modal mereka dalam struktur ini berusaha mengoptimalkan investasi mereka.
Manajer dan manajer tidak boleh bingung. Manajer adalah struktur hukum. Namun, manajer adalah orang alami atau badan hukum yang membuat keputusan tentang aset. Dengan kata lain, Anda memutuskan apa yang harus dibeli dan apa yang akan dijual.
Sederhananya, manajer reksa dana adalah kepala pemikir. Adalah orang yang memiliki keputusan terakhir atas aset yang dikelola oleh manajer dana investasi (perusahaan).
Fungsi manajer dana investasi
Selain itu, perusahaan pengelola investasi atau dana pensiun dapat melakukan beberapa kegiatan berikut:
- Menjaga pembukuan dana dan manajemen diskresi atas portofolio investasi, termasuk dana pensiun.
- Saran investasi, kuantifikasi posisi, hak dan kewajiban dana, serta kebijakan risiko, menginformasikan investor secara teratur dan rinci.
- Menerbitkan, bersama dengan entitas penyimpanan sekuritas, sertifikat kepemilikan dana dan nilai hak konsolidasinya.
- Mengontrol entitas penyimpanan dana.
- Melaksanakan investasi aset dana dan secara berkala melaporkan perubahan kebijakan investasi dan komisi yang diterapkan kepada peserta.
- Menginformasikan komite kontrol dana tentang situasinya.
- Mengelola dan membayar manfaat yang ditimbulkan.
- Perhitungan nilai aset bersih dana dan rebalancing diperhitungkan, berdasarkan arus keluar modal dan arus masuk. Informasi tentang kebijakan berlangganan dan pengembalian dana dan pada hari apa partisipasi itu dinilai.
- Menginformasikan tentang kebijakan transfer antar dana investasi.
- Informasi tentang penyesuaian akun sebagai akibat dari transaksi keuangan dalam surat berharga.
Masih banyak lagi peran yang melibatkan pengelola dan pengelola dana, namun ini yang paling penting.
Otorisasi kepada pengelola dana
Perusahaan manajemen tunduk pada pengawasan Komisi Sekuritas Nasional masing-masing negara. Mereka harus disahkan oleh Kementerian Ekonomi atas usul Komisi. Permintaan otorisasi harus disertai dengan:
- Rancangan undang-undang.
- Laporan yang merinci aspek-aspek seperti struktur organisasi, kegiatan yang akan dilakukan, teknis dan sumber daya manusia yang tersedia untuk melaksanakan kegiatan tersebut. Begitu pula dengan hubungan pengurus atau pengelola, membuktikan reputasi dan profesionalisme yang baik.
- Identitas para pemegang saham, langsung atau tidak langsung, yang memiliki bagian signifikan lebih dari 10% dari modal atau hak suara.
- Jumlahnya, serta informasi lain yang diperlukan dari entitas.
Setelah dibentuk, mereka harus terdaftar di Mercantile Registry dan di registry yang sesuai dari National Securities Market Commission.
Sangat penting untuk disebutkan bahwa perusahaan pengelola dana harus bertindak untuk kepentingan peserta, dan komisi yang mereka terima akan dibatasi dan tidak akan melebihi maksimum yang ditetapkan oleh undang-undang. Pada saat yang sama, mereka tidak dapat mengeluarkan kewajiban atau menggunakan kredit dan harus mewujudkan aset di bawah pesanan mereka dalam aset tertentu. Selain itu, mereka harus membayar modal minimum dan jaminan untuk dapat menjalankan aktivitasnya.