Reksa Dana atau Reksa Dana adalah lembaga investasi kolektif yang menghimpun dana dalam bentuk iuran. Dengan tujuan untuk selanjutnya diinvestasikan secara bersama-sama.
Dengan bergabung sebagai satu entitas, tujuan yang sangat sederhana dicapai: untuk mencapai pengembalian yang lebih tinggi daripada berinvestasi secara terpisah. Dana investasi reksa ini ditujukan untuk semua jenis investor.
Jadi mari kita bayangkan bahwa kita berhasil meyakinkan 10 teman untuk berinvestasi bersama.
Pertanyaan pertama yang akan muncul adalah siapa dari 10 orang yang mengetahui sesuatu tentang keuangan. Mari kita asumsikan bahwa tidak ada yang memiliki pengetahuan ini. Solusinya adalah dengan menyewa sebuah perusahaan yang mengkhususkan diri dalam investasi, yang akan kita sebut sebagai «perusahaan manajemen».
Poin kedua yang diperdebatkan adalah siapa yang akan menyimpan semua aset atau uang itu. Karena manusia memperhitungkan prinsip itikad buruk secara alami, solusinya adalah memasukkannya ke dalam “entitas penyimpanan”. Satu-satunya tujuan adalah untuk menjaga uang dari sepuluh teman.
Karakteristik utama reksa dana
Semua orang yang berkumpul di bawah payung dana disebut peserta. Dengan cara yang sama, pengembalian investor ditentukan berdasarkan hasil kolektif. Reksa dana dapat didedikasikan untuk berinvestasi dalam produk keuangan, saham , tagihan , obligasi , derivatif , mata uang , ETF atau dana lainnya. Atau, juga, dalam produk non-keuangan seperti real estat, seni, dll.
Dana tidak memiliki batas masuk. Artinya, semakin banyak semakin baik untuk semua orang. Namun, mereka mempertimbangkan kontribusi minimum. Untuk melakukannya, atur contoh berikut:
|
Dana investasi |
Kontribusi Minimum (€) |
|
Aberdeen Global II Euro Pemerintah Bd A2 |
200.000 |
|
Allianz Enh Jangka Pendek Euro I EUR |
1.000.000 |
|
Amundi Fds Bd Euro Hasil Tinggi IE-C |
500.000 |
|
BNY Mellon S&P 500 Idx Tracker A EUR |
5.000 |
|
Dexia Persamaan L Prancis C Acc |
30.000 |
|
Fidelity America E-Acc-EUR |
200 |
|
HSBC GIF AS Ekuitas A Inc |
30.000 |
|
Henderson Horizon Amerika Persamaan X2 |
2.500 |
|
Heptagon Yacktman Ekuitas AS A |
15.000 |
|
ING (Kiri) Investasikan Div Tinggi AS X EUR Hdg |
200 |
|
INTECH US Core A EUR Acc |
2.500 |
|
Invesco UK Ekuitas E |
500 |
|
JPM Amerika Ekuitas A (menurut) -EUR (Hdg) |
35.000 |
|
M&G Amerika Utara Nilai USD A |
1.000 |
|
Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND |
200 |
|
Sewa 4 Tas FI |
24 |
|
Sewa 4 USA FI |
10 |
Reksa dana menawarkan banyak keuntungan pajak bagi pembayar pajak. Terutama, karena penangguhan pajak atas capital gain. Semua ini, karena penjualan saham suatu reksa dana tidak akan dikenakan pajak, asalkan jumlah yang diperoleh darinya dialihkan ke reksa dana lain.
Ada ribuan dana investasi. Oleh karena itu, untuk ini, ada banyak lembaga yang mencoba menilai setiap dana untuk membantu kita mengetahui di mana dana untuk berinvestasi. Perusahaan paling terkenal di industri analisis dana adalah Morginstar . Dengan demikian, bintangnya telah menjadi faktor dasar dalam analisis dana investasi.
Apa dan siapa yang membentuk reksa dana?
Peserta
Peserta atau investor adalah orang-orang yang menginvestasikan uang mereka, yang masuk ke ekuitas umum dana tersebut dan sebagai imbalannya menerima bagian dana secara proporsional dengan apa yang mereka investasikan.
Dananya fleksibel, Anda dapat masuk pada saat pembuatannya atau lebih baru, dan dengan cara yang sama Anda dapat menarik seluruhnya atau sebagian pada waktu yang Anda inginkan.
Partisipasi
Saham adalah bagian yang sama di mana kekayaan reksa dana dibagi, jumlah saham ini tidak tetap, tergantung pada pembelian saham (pemesanan) penjualan (penebusan).
Akibatnya, nilai saham juga bervariasi. Nilai pada hari tertentu disebut nilai aset bersih reksa dana. Itulah sebabnya saham adalah surat berharga yang dapat dinegosiasikan, tetapi biasanya tidak diperdagangkan di pasar mana pun, perusahaan manajemen itu sendiri yang menjual atau membeli kembali saham tersebut.
Perusahaan manajemen
Perusahaan pengelola adalah yang mengelola dan mengelola dana, menentukan kebijakan investasi apa yang harus diikuti. Dengan kata lain, di mana aset dana yang terbentuk dari kontribusi peserta akan diinvestasikan.
Setiap dana investasi memiliki satu perusahaan pengelola. Meskipun, pada gilirannya, dapat mengelola dana yang berbeda. Pengelola membebankan biaya langganan dan penukaran (yang dapat mencapai 5%). Selain komisi atas hasil, pengelolaan, pengendalian perusahaan penyimpanan, pembukuan dan penyusunan laporan secara berkala untuk CNMV.
Perusahaan penyimpanan
Ini bisa berupa bank, bank tabungan atau perusahaan sekuritas. Fungsinya adalah untuk mengamankan aset dana, yang dapat berupa aset atau uang tunai, dan juga melakukan fungsi kontrol atas pengelola, untuk kepentingan investor.
Untuk mengetahui lebih lanjut tentang reksa dana, bacalah jenis – jenis reksa dana dan pelajari apa saja keuntungan berinvestasi di reksa dana .