Transfer portofolio adalah transfer kontrak asuransi antara dua atau lebih perusahaan asuransi atau pialang asuransi .
Pengalihan portofolio memungkinkan untuk mendiversifikasi risiko perusahaan asuransi dan meningkatkan tingkat spesialisasi mereka. Itu dilakukan melalui transfer antara dua perusahaan asuransi dari kontrak asuransi saat ini di mana mereka tercermin:
- Data pribadi pengalih.
- Penerima tugas.
- Bagian kontrak.
- Tertanggung.
- Pengacara.
- Penerima manfaat.
- Risiko operasi.
Ada serangkaian aturan tindakan untuk transfer portofolio dan pengelolaan ini harus disetujui oleh Kementerian Keuangan, Keuangan dan Ekonomi berdasarkan negara (lihat daftar negara di bawah). Selain itu, perusahaan penerima pengalihan harus memiliki ketentuan teknis yang memadai dan memiliki margin solvabilitas yang luas.
Mutual kesejahteraan sosial hanya dapat memperoleh portofolio entitas dari kelas yang sama.
Prosedur transfer portofolio
Prosedur pengalihan portofolio harus diserahkan kepada Direktorat Jenderal Perasuransian (DGS) dengan melengkapi dokumentasi sebagai berikut:
- Sertifikasi perjanjian transfer portofolio.
- Perjanjian transfer portofolio dengan dokumentasi sebagai berikut:
- Informasi tentang aset dan kewajiban yang dialihkan.
- Tanggal di mana tugas diformalkan.
- Harga kesepakatan negosiasi.
- Neraca dan akun laba rugi.
- Bentuk perhitungan dan kuantifikasi pertanggungan yang dialihkan.
- Margin solvabilitas yang diperbarui.
Di Spanyol, misalnya, Kementerian Keuangan, Keuangan dan Ekonomi negara yang bersangkutan akan meresmikan periode informasi publik, mengeluarkan perintah menteri tentang transfer portofolio dan akan diterbitkan dalam Lembaran Negara Resmi. Setelah diotorisasi, penugasan tersebut menjadi akta umum, menyerahkannya kepada Direktorat Jenderal Perasuransian. Selanjutnya, jika operasi pengalihan mencapai pangsa pasar sama dengan atau lebih besar dari 25%, peserta harus memberitahukan operasi dengan memberitahukan Direktorat Jenderal Perasuransian.
Terakhir, likuidasi entitas akan menjadi tahap terakhir dari keseluruhan proses, karena Kementerian Keuangan, Keuangan, dan Ekonomi yang akan bertanggung jawab dalam semua kekuasaan mengenai pengelolaan dan pengawasan entitas dalam likuidasi, bahkan sampai pada likuidasi. dapat mengaudit administrasi dan akuntansi entitas yang diintervensi ketika dianggap nyaman.
Kementerian Keuangan, Keuangan dan Ekonomi menurut negara
- Jerman , Kementerian Keuangan Federal.
- Argentina , Kementerian Keuangan dan Keuangan Publik.
- Kolombia , Kementerian Keuangan dan Kredit Publik.
- Chili , Kementerian Ekonomi, Pembangunan dan Rekonstruksi dan Kementerian Keuangan.
- Ekuador , Kementerian Keuangan Ekuador.
- Spanyol , Kementerian Ekonomi dan Daya Saing dan Kementerian Keuangan dan Administrasi Publik.
- Amerika Serikat , Departemen Keuangan.
- Perancis , Kementerian Ekonomi, Keuangan dan Industri.
- Guatemala , Kementerian Ekonomi dan Kementerian Keuangan Publik.
- Jepang , Kementerian Keuangan.
- Meksiko , Kementerian Keuangan dan Kredit Publik dan Kementerian Ekonomi.
- Paraguay , Kementerian Keuangan.
- Peru , Kementerian Ekonomi dan Keuangan.
- Inggris Raya , Kanselir chiquier (Kementerian Ekonomi Inggris).
- Republik Dominika , Kementerian Ekonomi, Perencanaan dan Pembangunan.