Bar keuangan adalah perusahaan yang menyediakan layanan investasi secara ilegal. Dengan kata lain, mereka adalah perusahaan yang tidak terdaftar atau diawasi oleh otoritas apa pun (SEC, FCA atau CNMV misalnya) dan juga tidak diatur oleh undang-undang.
Jenis perusahaan ini tidak memenuhi persyaratan minimum (transparansi, permodalan , dll.) dan juga tidak menawarkan jaminan minimum kepada investor. Dengan cara ini, situasi penipuan biasanya umum di bar keuangan.
Bagaimana cara kerja bilah keuangan?
Bilah keuangan biasanya memiliki pedoman untuk tindakan yang umum bagi mereka semua:
- Akuisisi pelanggan dilakukan secara elektronik, melalui surat atau email. Yang paling umum adalah melalui panggilan telepon, menggunakan teknik persuasi yang berbatasan dengan pelecehan. Dalam kasus apa pun tidak ada akuisisi pelanggan pribadi.
- Mereka cenderung menawarkan pengembalian yang jauh lebih tinggi daripada pasar, yang diperoleh dengan perusahaan yang menyediakan layanan investasi legal.
- Pengembalian yang tinggi ini tidak dibenarkan oleh laporan atau data objektif apa pun; Mereka hanya didasarkan pada janji dan prediksi orang yang mewakili bar keuangan, dengan niat penipuan yang jelas.
- Setelah uang investor diambil, bilah keuangan menghilang (perubahan lokasi, nama, dll.). Dengan kata lain, umur rata-rata perusahaan jenis ini adalah jangka pendek.
Bagaimana cara menghindari bar keuangan?
Saat melakukan investasi, penting untuk mengambil serangkaian tindakan pencegahan, untuk menghindari jatuh ke dalam jeruji keuangan. Pertama, Anda harus memastikan bahwa perusahaan investasi memenuhi semua persyaratan hukum. Untuk melakukan ini, Anda harus meminta mereka untuk mengidentifikasi diri mereka dengan benar, sebelum melakukan proses negosiasi. Selain itu, orang harus curiga terhadap perusahaan yang baru dibuat , karena itu mungkin merupakan bar keuangan yang ada yang telah dibentuk kembali.
Selain hal di atas, disarankan untuk tidak mempercayai ketika seseorang menawarkan profitabilitas yang jauh lebih tinggi daripada yang ditawarkan pasar. Sebelum menerimanya, Anda harus memastikan bahwa perusahaan investasi bukanlah snack bar finansial, mencoba mengabstraksikan semua teknik persuasi yang mereka lakukan.
Bagaimana bertindak jika saya menderita chiringuito finansial?
Hal pertama yang harus dilakukan jika kita jatuh ke dalam penipuan bar keuangan adalah melaporkan kepada pihak yang berwenang, mencoba memberikan semua dokumentasi yang mungkin. Juga sangat penting untuk tidak memasukkan uang kembali ke dalam investasi itu.
Contoh berikut sangat umum: Ada investasi modal pertama yang memberi kita pengembalian nol. Kemudian, chiringuito keuangan menghubungi kita lagi untuk menginvestasikan kembali untuk kedua kalinya, menjanjikan kita bahwa kita akan memulihkan investasi dan mendapatkan pengembalian tambahan. Saat itulah harus melapor ke pihak berwajib, jika sebelumnya belum dilakukan.
Analisa keuangan