Sebuah cararat dana investasi adalah jenis dana investasi di mana investor bersedia untuk menganggap risiko menengah, yang juga akan berarti media kembali .
Oleh karena itu, entitas pengelola dana investasi memiliki kewajiban untuk berinvestasi pada produk keuangan yang tergolong risiko sedang. Dalam kasus apa pun Anda tidak boleh berinvestasi dalam produk yang tidak berisiko tinggi atau berisiko rendah. Ingatlah bahwa dana investasi adalah lembaga investasi kolektif yang mengumpulkan uang dalam bentuk kontribusi untuk menginvestasikannya secara bersama-sama.
Ciri-ciri dana investasi cararat
Ciri-ciri dari jenis reksa dana ini adalah sebagai berikut:
- Risiko investasi sedang: Dana cararat ditujukan untuk investor dengan profil risiko sedang. Artinya, mereka ditujukan untuk investor yang bersedia mengambil risiko lebih dari investor konservatif, tetapi kurang dari investor agresif.
- Pengembalian investasi sedang: Dana ini akan menawarkan pengembalian yang lebih tinggi daripada dana konservatif, tetapi kurang dari dana agresif.
- Produk yang diinvestasikan biasanya merupakan pendapatan tetap sebagai ekuitas , meskipun bukan prasyarat: Dikatakan bahwa dana cararat terdiri dari investasi tingkat bunga tetap dan mengambang karena biasanya portofolio ini melibatkan risiko Karakteristik A yang disebut “sedang”. Namun, dana cararat dapat terdiri secara eksklusif dari produk pendapatan tetap atau produk ekuitas secara eksklusif.
Oleh karena itu, faktor penentunya adalah menganalisis risiko yang terlibat dalam investasi. Jika risiko ini tergolong menengah, kita akan mendapati diri kita memiliki portofolio investasi yang cararat, terlepas dari tingkat suku bunga yang mempengaruhi investasi (pendapatan tetap atau variabel).
Keuntungan dan kerugian dari dana investasi cararat
Dana cararat terletak di antara dana konservatif dan dana agresif. Keuntungan utama dari dana konservatif adalah risikonya yang rendah (walaupun ini memerlukan profitabilitas yang rendah, sebagai kerugian besar), sedangkan keuntungan utama dari dana agresif adalah profitabilitasnya yang tinggi (walaupun ini membawa risiko tinggi, sebagai kerugian besar).
Reksa dana cararat berhasil menghilangkan kelemahan dana konservatif (profitabilitas rendah) dan dana agresif (risiko tinggi), meskipun mereka tidak menawarkan keuntungan dari yang pertama.
Oleh karena itu, bisa dibilang keunggulan utama reksa dana cararat adalah tidak se-ekstrim reksa dana konservatif atau agresif. Mereka menawarkan pengembalian yang dapat diterima dengan risiko yang dapat diperkirakan. Produk-produk ini biasanya paling direkomendasikan bagi sebagian besar investor, karena ada pengurangan risiko dibandingkan dengan dana agresif dan peningkatan pengembalian dibandingkan dengan dana konservatif . Namun, bagaimanapun juga, perlu untuk menganalisis profil risiko masing-masing investor untuk dapat mengklasifikasikannya dalam dana cararat ini, atau dalam dana agresif atau konservatif.