Diversifikasi portofolio adalah teknik investasi yang terdiri dari penyusunan portofolio dengan berbagai jenis aset dengan tujuan utama mengurangi risiko alami investasi .
Untuk diversifikasi akan, dengan cara sehari-hari, tidak menempatkan semua telur di keranjang yang sama sehingga, jika jatuh, mereka tidak semua pecah.
Dengan kata lain, ketika kita berbicara tentang diversifikasi portofolio, kita mengacu pada membangun warisan keuangan yang memiliki aset dengan sifat, asal, dan sektor yang beragam. Dengan cara ini, kita akan mempertahankan profitabilitas kita dengan eksposur risiko yang lebih sedikit.
Pertimbangkan bahwa kita menginvestasikan semua uang kita dalam satu sekuritas, misalnya dalam saham perusahaan besar, kemungkinan besar dalam situasi yang merugikan kita dapat kehilangan semua uang kita, atau sebagian besar darinya jika investasi ini dipertimbangkan gagal. Untuk alasan ini, investor mencoba berlindung dari jenis risiko ini dengan memperluas jangkauan sektor dan aset di mana mereka dapat menyimpan uang mereka.
Faktor yang perlu dipertimbangkan untuk diversifikasi
Salah satu cara terbaik untuk mendiversifikasi portofolio adalah memiliki aset dengan tingkat likuiditas, risiko, kompleksitas, dan durasi waktu yang berbeda, dengan cara ini, kita memastikan bahwa jika salah satu opsi kita anjlok, mereka dapat dikompensasikan dengan investasi yang dilakukan di sektor lainnya.
Adalah umum untuk melakukan lindung nilai terhadap risiko keuangan untuk menyimpan aset kita di berbagai sektor (misalnya, energi terbarukan, perbankan dan sektor makanan), dalam aset dari berbagai kategori (pendapatan tetap dan variabel) dan durasi (investasi jangka pendek dan panjang).
Portofolio dihadapkan pada dua jenis risiko mendasar:
- Risiko sistematis : Ini adalah salah satu yang mempengaruhi semua aset secara merata dan terlepas dari kategorinya, karena mereka adalah faktor eksternal dan oleh karena itu, bahkan jika kita mendiversifikasi portofolio kita, kita tidak akan dapat menghilangkannya. Ini adalah risiko seperti ketidakstabilan politik, yurisdiksi masing-masing negara, faktor alam, dll.
- Risiko spesifik : Risiko yang melekat pada setiap aset, misalnya spekulasi dalam mata uang, pasar saham runtuh … risiko ini, tidak seperti yang sebelumnya, dapat dikurangi dengan diversifikasi portofolio yang memadai.
Kedua konsep risiko ini tidak sempurna. Namun, itu bisa sangat membantu mengurangi potensi kerugian kita.