Ketika kita mempertimbangkan untuk menginvestasikan uang kita, salah satu alat utama yang kita temukan adalah reksa dana . Untuk itu, penting untuk mengetahui cara kerja dana investasi.
Begitu kita mengetahui cara kerjanya, muncul pertanyaan tentang apa yang lebih baik, jika berinvestasi dalam dana, membeli obligasi dan surat utang , mengakuisisi saham di perusahaan, atau berinvestasi di beberapa jenis aset keuangan lainnya . Untuk lebih memudahkan Anda, dari blog ini telah kita rangkum keuntungan berinvestasi di reksa dana:
Tingkatkan diversifikasi
Dana investasi memungkinkan kita untuk memperluas spektrum di mana kita berinvestasi, karena dengan mengumpulkan uang dari banyak investor, mereka dapat mengakses lebih banyak pasar.
Misalnya, jika kita ingin berinvestasi di saham semua perusahaan yang terdaftar di suatu negara, atau bahkan semua perusahaan yang terdaftar di dunia (atau perwakilan dari mereka), akan sangat sulit untuk melakukannya secara langsung, karena melibatkan pembelian saham. perusahaan sejumlah besar saham. Hambatan pertama yang akan kita temukan adalah uang yang tersedia. Untuk membeli sebagian besar saham perusahaan di dunia, kita membutuhkan jutaan dolar. Namun, melalui akumulasi modal, reksa dana dapat berinvestasi dalam ribuan saham dari berbagai negara dan kita dapat menginvestasikan sejumlah kecil dalam reksa dana tersebut dan berpartisipasi dalam evolusi dana tersebut.
Akses ke hampir semua pasar
Investor, melalui berbagai jenis dana, memiliki akses ke pasar yang dalam banyak kasus tidak akan tersedia bagi mereka jika mereka berinvestasi secara individual. Ini membantu kita untuk melakukan diversifikasi, itu berarti menyebarkan uang dalam produk yang berbeda untuk mengkompensasi kemungkinan kerugian dengan sebagian dari keuntungan. “Jangan taruh semua telurmu di keranjang yang sama.”
Manajemen profesional
Untuk berinvestasi langsung di saham, Anda harus memiliki pengetahuan ekonomi dan keuangan yang kuat, seperti mengetahui cara menafsirkan neraca , laporan laba rugi , mengetahui cara kerja pasar, atau mengetahui cara mengelola risiko dan likuiditas. Pengelolaan dana investasi dilakukan oleh para profesional keuangan.
Untuk berinvestasi di reksa dana tidak perlu mempelajari keuangan , karena ada manajemen perusahaan yang menggunakan waktunya untuk mempelajari perilaku pasar agar kontribusi investor menguntungkan. Sebagai imbalannya, Anda akan menerima komisi yang harus dalam batas maksimum yang ditentukan oleh undang-undang, selain dimasukkan dalam brosur informasi dana. Lihat komisi manajemen
Efisiensi
Dengan berinvestasi secara kolektif, reksa dana memanfaatkan skala ekonomi . Mereka mengeluarkan biaya yang lebih rendah saat beroperasi di pasar.
Pada saat yang sama dengan biaya yang lebih rendah, mereka berada dalam posisi untuk membuat keputusan yang lebih baik dan memilih harga yang lebih baik.
Keuntungan pajak
Berinvestasi melalui reksa dana cenderung memiliki keuntungan pajak bagi wajib pajak di hampir semua negara.
Keuntungan pajak ini biasanya terutama karena penangguhan pajak. Di satu sisi, dana investasi tipe akumulasi mempertahankan dividen atau kupon yang diterima untuk aset investasi dan menginvestasikannya kembali, memungkinkan investor untuk tidak membayar pajak atas pembagian dividen atau kupon tersebut dan juga memfasilitasi reinvestasi, karena dana itu sendiri Perusahaan investasi menginvestasikan kembali distribusi tersebut. Hal ini memungkinkan untuk bunga majemuk dalam kinerja dana investasi.
Berbagai kemungkinan
Saat ini terdapat jenis dana yang sangat bervariasi yang memungkinkan menemukan produk yang sesuai untuk profil investor mana pun, dari yang paling konservatif hingga yang paling berani mengambil risiko. Namun, variasi yang luas ini dapat menyulitkan investor untuk memilih.
Diatur
Dana tidak dapat melakukan apa yang mereka inginkan dengan uang Anda, mereka harus mengikuti aturan yang ditetapkan dalam peraturan mereka. Dan tentunya dalam kerangka hukum dan Peraturan Lembaga Penanaman Modal Kolektif.
Regulasi memungkinkan kita untuk tenang karena kita tahu bahwa pengelola dana harus mengikuti pola yang telah ditetapkan sebelumnya dan dia akan mengelola uang kita dengan ketat.
Di sisi lain, para CNMV (Spanyol) atau CNBV (Mexico) memiliki kewajiban untuk mengontrol kinerja dana dan melindungi peserta dari kinerja buruk dari manajer. Selain itu, perusahaan penyimpanan harus memverifikasi bahwa manajer telah menghormati koefisien dan kriteria investasi yang diatur dalam undang-undang serta memeriksa apakah perhitungan nilai aset bersih telah dilakukan dengan benar.
Untuk mengetahui lebih lanjut tentang reksa dana, baca penjelasan reksa dana dan jenis-jenis reksa dana .