Tujuan dari teks ini adalah untuk membuat pendekatan umum yang ditujukan untuk investor swasta, tentang berbagai pilihan yang ada ketika membuat tabungan mereka menguntungkan di pasar keuangan , untuk mengambil keuntungan dari mereka dan tidak kehilangan uang dalam usahanya.
Dengan cara ini, dimungkinkan untuk mengetahui kebijakan investasi yang harus diikuti oleh investor tersebut dan jenis aset apa yang ada untuk membuat uang mereka menguntungkan. Berinvestasi di pasar keuangan harus disertai, apriori, studi kecil tentang tujuan yang dicapai dan situasi di mana pasar berada, dan dengan demikian menetapkan profil risiko.
Tidak ada formula pasti tentang bagaimana menghasilkan jutaan di pasar saham, tetapi yang harus kita yakini adalah bahwa kita harus mengikuti serangkaian pedoman, menetapkan dan merencanakan, dengan mempertimbangkan bagian mana yang akan kita alokasikan dalam berbagai aset keuangan yang akan kita alokasikan. pasar menawarkan kita untuk mendiversifikasi risiko.
Kita mulai dengan mengutip dana investasi pada contoh pertama, kuda pemenang bagi investor swasta jangka panjang. Nanti kita akan menganalisis opsi yang tersedia untuk investor jangka pendek dengan kapasitas lebih besar untuk menanggung risiko.
Investasi jangka panjang
dana adalah kuda pemenang di dalam menghadapi investor individu dengan fitur intrinsik yang mereka tawarkan.
Secara umum, transfer modal ke kelas aset ini terbukti, yang dihasilkan oleh lingkungan di mana kita berada, ditandai dengan pengembalian yang sangat rendah pada deposito bank. (Baca juga kelebihan Reksa Dana ):
Apa yang ditawarkan reksa dana?
- Ini adalah solusi yang menarik dalam konteks suku bunga yang sangat rendah . Reksa dana adalah formula menarik untuk membuat tabungan menguntungkan melalui aset keuangan yang berbeda , dengan tingkat risiko yang berbeda, yang mampu memberikan pengembalian investasi yang memuaskan.
- Profitabilitas . Ini adalah investasi yang ditandai dengan menjadi kolektif, sehingga mengambil keuntungan dari skala ekonomi mengelola aset yang signifikan menimbulkan biaya operasional yang lebih rendah dibandingkan dengan investasi individu.
- Ketenangan . Mereka dikelola dengan pengetahuan dan pengalaman profesional, berpengetahuan tentang pasar keuangan .
- Likuiditas . Mereka memiliki tingkat likuiditas yang tinggi, dan menawarkan kemungkinan untuk menebus saham kapan saja, sebagian atau seluruhnya melepaskan investasi dalam jangka waktu 48 hingga 72 jam.
- Keanekaragaman . Mereka mengizinkan investasi di aset dan pasar yang berbeda (diversifikasi), sebagai lawan dari pasar ekuitas (misalnya, membeli saham secara langsung) di mana investor individu, untuk mengakses pasar tertentu (AS, Asia …), Anda harus membayar untuk akses tersebut ke platform atau bank Anda (tergantung di mana Anda beroperasi) untuk mengaksesnya, di sisi lain, dana investasi memungkinkan Anda mengakses pasar apa pun dengan memberikan kontribusi ke dana tersebut.
- Perpajakan . Mereka menikmati keuntungan pajak yang besar, karena mereka mengizinkan untuk menunda pembayaran pajak sampai klien memutuskan untuk mengembalikan uang mereka. Selain itu, klien dapat mentransfer asetnya dari satu dana ke dana lain tanpa konsekuensi pajak.
Ringkasan komparatif kecil dari pengembalian yang ditawarkan oleh Bestinver dan dana investasi yang mereka perdagangkan terhadap investasi dalam tolok ukur yang dirujuk oleh dana tersebut membawa kita pada kesimpulan bahwa tampak jelas bahwa mereka memperoleh pengembalian yang unggul dalam semua kasus yang dipelajari, mengalahkan indeks patokan:
Di sisi lain, pengembalian yang dapat diperoleh dengan menginvestasikan tabungan Anda dalam indeks benchmark seperti IBEX 35, mengikuti strategi pasif jangka panjang adalah sebagai berikut:
Akumulasi pengembalian yang diperoleh mengikuti strategi pasif jangka panjang juga merupakan pilihan bagi investor individu. Investasikan dalam indeks dan tunggu secara pasif untuk jangka waktu yang lama. Di sinilah perdebatan terbuka tentang apakah satu hal atau lainnya lebih baik, tergantung pada profil investor Anda, Anda dapat memilih satu jenis investasi atau lainnya.
Investasi jangka pendek
Dalam pengertian ini, bagi para spekulan dan yang lebih berisiko, adalah mungkin untuk berpikir tentang mengambil keuntungan dari fluktuasi pasar, dan melakukan perdagangan dengan membeli dan menjual sekuritas dalam jangka pendek. Metode ini atau sistem memungkinkan untuk mendapatkan hasil yang tinggi baik di Spanyol Bursa Efek Interkoneksi Sistem (Sibe) dan pasar global lainnya yang diperdagangkan oleh pembelian saham , kontrak untuk perbedaan (CDF ini) , pilihan keuangan , futures keuangan , swap, waran , sertifikat, dll Kemungkinan strategi yang dimiliki investor untuk berinvestasi di pasar saham sangat bervariasi:
- Lindung nilai.
- Operasi spekulatif.
- Operasi arbitrase.
- Operasi intraday ( perdagangan hari ).
- Strategi perdagangan pasangan .
Mengenai Pendapatan Tetap , pasar AIAF adalah pasar referensi untuk Hutang Perusahaan atau Pendapatan Tetap Pribadi, ada juga cara lain untuk membuat tabungan menguntungkan melalui jenis pasar ini dan untuk ini, Bolsas y Mercados Españoles (BME) menyediakan akses Pasar Saham Alternatif , Sistem Negosiasi Utang Elektronik, Sistem Negosiasi Aset Keuangan Elektronik, atau Sistem Bursa Efek Pendapatan Tetap.
Kemungkinan berinvestasi dalam mata uang pasar M tidak terbatas. Pasar ini ditandai dengan sangat likuid, di mana kemungkinan leverage mencapai angka 1: 100. Memberi contoh tentang apa yang terjadi, dan di mana dapat dilihat bahwa itu adalah pasar yang sangat ditandai oleh bias kebijakan moneter , yaitu sangat dipengaruhi oleh ekonomi makro .
Situasinya jelas, setelah suntikan dana besar-besaran, Fed mulai pada akhir 2013 dan awal 2014 untuk melakukan tapering yang terkenal dengan dolar yang sangat dihargai terhadap euro. Devaluasi tidak langsung mata uang yang dipromosikan oleh Ben Bernanke selama tahun-tahun krisis telah membuat nilai tukar atau pasangan mata uang € / $ mencapai tingkat stratosfer , tertinggi dalam sejarah bahkan 1,40 euro untuk setiap dolar. Penarikan stimulus moneter di Amerika Serikat telah selesai dan Janet Yellen mulai menilai kenaikan suku bunga pada akhir tahun atau awal 2016, ketika di Eropa tepatnya ECB dengan Mario Draghi di kepala baru-baru ini mulai menggunakan langkah-langkah non-konvensional ( Quantitative Easing pada Maret 2015), dengan program pembelian Efek Beragun Aset (ABS) dan utang negara (Lihat Jenis Utang ) . Efek pada pasangan € / $ jelas merupakan mata uang bearish.
Investor yang tidak ingin melakukan perdagangan yang dicirikan oleh profil yang lebih konservatif dan kurang berisiko, adalah mereka yang ingin berinvestasi dalam produk jangka panjang dan menganjurkan keamanan investasi profitabilitas.
Rekapitulasi, bisa dibedakan menurut tujuan investasi antara investor dan spekulan. Itu tergantung pada apakah tujuan utamanya adalah untuk menghasilkan pengembalian atau pelestarian modal dalam pengertian ini situasi volatilitas tinggi dapat dimanfaatkan oleh spekulan jangka pendek yang ingin melakukan perdagangan . Bagi investor jangka panjang, situasi ini seharusnya tidak menjadi masalah juga, karena ini adalah lubang kecil yang tidak signifikan untuk jangka waktu yang lama.
Anda mungkin juga tertarik pada:
Hubungan antara profitabilitas, risiko dan likuiditas
Indeks Saham Dunia