pembayaran tunai adalah mereka arus kas keluar yang bertujuan untuk memenuhi utang-utang kepada pemasok dan kreditur.
Dengan cara ini, konsep ini akan mencakup semua pembayaran yang kita lakukan kepada pemasok atau kreditur kita.
Beberapa contohnya adalah faktur atau pembelian aset tetap. Memiliki proses pembayaran yang efisien dan efektif membuat perbedaan antara kepercayaan atau ketidakpercayaan dari mereka yang kita berutang uang. Hal ini dapat berdampak pada reputasi kita.
Bagaimana mengelola pembayaran treasury dengan benar
Seperti yang telah kita sebutkan sebelumnya, manajemen perbendaharaan yang tepat sangat penting. Oleh karena itu, mengikuti langkah-langkah tertentu dapat membantu kita untuk melaksanakannya. Perlu diingat bahwa segala sesuatu yang direncanakan memiliki peluang sukses yang lebih baik.
- Pertama, bernegosiasi. Anda harus berhubungan dengan pemasok atau kreditur dan menetapkan kondisi pembelian dan penyediaan layanan. Idealnya, melalui dokumen kontrak. Jika tidak memungkinkan, setidaknya lebih baik dilakukan melalui email dan menyimpan percakapan.
- Kedua, kelola, karena kata ini memiliki arti global. Sekarang saatnya untuk memeriksa kondisi dan menyesuaikannya dengan kondisi pengumpulan klien kita. Di sini kita harus menghindari masalah likuiditas atau tampilan modal kerja yang negatif. Langkah ini mungkin yang paling penting dan perangkat lunak manajemen bisnis (ada beberapa yang gratis yang sangat bagus) sangat penting.
- Akhirnya, kontrol pembayaran ini. Penting untuk menunjukkan keseriusan, formalitas dan kejujuran ketika bekerja dengan pemasok atau kreditur. Karena itu, Anda harus tertarik dengan pembayaran yang dilakukan dan mengetahui apakah pembayaran itu membuahkan hasil.
Instrumen pembayaran
Ada banyak bentuk pembayaran dan terlebih lagi dengan menjamurnya platform di Internet atau di ponsel. Tapi mari kita lihat beberapa yang paling relevan:
- transfer bank . Itu adalah yang paling umum sampai diambil alih oleh platform pembayaran. Ini terdiri dari mentransfer dana dari satu rekening bank ke yang lain dalam kondisi tertentu. Pembayaran biasanya dilakukan secara instan atau dalam beberapa hari, tergantung apakah itu nasional atau tidak dan apakah dilakukan untuk entitas yang sama.
- Platform pembayaran. Ini telah berkembang berkat era digital dan Internet. Yang paling terkenal adalah Pay Pal, salah satu pionirnya. Namun ada juga beberapa yang biasanya berhubungan dengan bank. Ini adalah kasus Bizum, hasil kolaborasi berbagai entitas perbankan Spanyol dan yang memungkinkan pembayaran dari ponsel ke ponsel.
- cek atau promissory notes . Modalitas ini terdiri dari serangkaian dokumen yang menggantikan uang tunai. Yang pertama memungkinkan jumlah uang dikumpulkan kapan saja, yang terakhir pada tanggal kedaluwarsa. Keduanya semakin jarang digunakan karena kemajuan teknologi.
- Bank mendebit . Dalam hal ini, pemasok memiliki kemungkinan mengeluarkan biaya ke rekening bank kita untuk jumlah pembelian. Untuk itu, kita sebelumnya telah mengotorisasi proses ini dengan bank kita. Program manajemen memiliki aplikasi yang menghubungkan secara langsung dan mengotomatiskan prosedur.
Contoh pembayaran treasury
Akhirnya, tidak ada yang lebih baik dari sebuah contoh. Kita telah melakukan ini dalam spreadsheet, tetapi penampilannya akan mirip dengan yang ditawarkan oleh program manajemen. Di dalamnya kita memiliki koleksi dan pembayaran yang direncanakan untuk seperempat dalam tiga modalitas: tunai, 30 hari dan 60 hari. Di sisi lain, kita memiliki beberapa perkiraan saldo kas oleh departemen keuangan.
Demi kesederhanaan, kita telah mengelompokkan penagihan dan pembayaran, meskipun pada kenyataannya tanggal ini biasanya berbeda. Pekerjaan ini dilakukan oleh perangkat lunak manajemen. Ini menunjukkan penerimaan dan pembayaran yang diharapkan dan potensi masalah likuiditas.
Apa yang kita lakukan adalah menambahkan semua biaya, kita mengurangi jumlah dari semua pembayaran dan kita akan mendapatkan saldo riil perbendaharaan setiap saat. Perbedaan itu penting karena jika itu positif, kita melakukannya dengan baik.
Sebaliknya, jika negatif (seperti pembayaran tunai dalam contoh) akan lebih mudah untuk mengetahui alasannya, untuk menghindari penggunaan jalur kredit , sejauh mungkin.